मोतीलाल ओसवाल मिडकैप डायरेक्ट ग्रोथ फ्यूचर में निवेश करें
मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड - डायरेक्ट प्लान एक इक्विटी फंड है। यह फंड मध्यम आकार की कंपनियों में निवेश करता है।1 यह लंबी अवधि में पूंजी बढ़ाने के लिए काम करता है।
यह फंड जोखिम भरा है और 3 साल से अधिक समय तक निवेश करने की सलाह देता है।
मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड - डायरेक्ट प्लान में निवेश करने के फायदे क्या हैं? यह आपके निवेश पोर्टफोलियो के लिए कैसा होगा? आइए देखें।
प्रमुख विशेषताएं
- मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड - डायरेक्ट प्लान में ₹5,000 से शुरू करके निवेश कर सकते हैं।
- इस फंड का प्रमुख उद्देश्य लंबी अवधि में पूंजी बढ़ाना है।
- फंड का जोखिम स्तर बहुत अधिक है और 3 साल से अधिक निवेश अवधि की सलाह देता है।
- फंड का नवीनतम NAV ₹13.54 है। दिसंबर 20, 2024 तक1 यह ₹0.46 (-3.31%) घट गया है।
- फंड का व्यय अनुपात 1.43% है।1
फंड का परिचय और प्रमुख विशेषताएं
मोतीलाल ओसवाल मिडकैप डायरेक्ट ग्रोथ फंड लंबी अवधि में पूंजी बढ़ाने पर केंद्रित है।2 यह फंड अपनी संपत्ति का 65% से अधिक मिडकैप शेयरों में लगाता है।2 इसकी मुख्य कंपनियों में पॉलीकैब इंडिया, कोफोर्ज, और कल्याण ज्वेलर्स शामिल हैं।
फंड का उद्देश्य और निवेश रणनीति
इस फंड का मकसद है मिडकैप कंपनियों में निवेश करके पैसा बढ़ाना।2 फंड गुणवत्ता वाली कंपनियों पर ध्यान देता है।2
पोर्टफोलियो में प्रमुख कंपनियां
मोतीलाल ओसवाल मिडकैप डायरेक्ट ग्रोथ फंड में पॉलीकैब इंडिया और कोफोर्ज जैसी कंपनियां हैं।2 ये कंपनियां अपने क्षेत्रों में अच्छा प्रदर्शन कर रही हैं।
एसेट एलोकेशन
30 नवंबर 2023 तक, फंड ने 99.39% इक्विटी में और 0.61% नकद में निवेश किया।2 यह निवेशकों को लंबी अवधि में स्थिर रिटर्न देता है।
जोखिम और रिटर्न का विश्लेषण
मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड एक उच्च जोखिम वाला निवेश विकल्प है। यह फंड मध्यम आकार की कंपनियों में निवेश करता है। बड़ी कंपनियों की तुलना में यह अधिक अस्थिर हो सकता है।3
इस फंड का रिस्कोमीटर लेवल बहुत अधिक है। इसकी मानक विचरण 15.87 है, जो बाजार की मानक विचरण 15.36 से अधिक है।3
हालांकि, इस फंड ने अपनी शुरुआत से 26.33% का उच्च रिटर्न दिया है। यह निवेशकों के लिए लंबी अवधि में आकर्षक है।4
इस फंड के बीटा का मूल्य 0.82 है। यह बाजार की तुलना में कम जोखिम दर्शाता है।3
इसका शार्प अनुपात 1.56 और ट्रेनर का अनुपात 0.3 है। यह बेहतर जोखिम समायोजित रिटर्न को दर्शाता है।3
इस फंड में निवेश करते समय, निवेशकों को लंबी अवधि के उच्च रिटर्न की उम्मीद के साथ तैयार रहना चाहिए। यह एक उच्च जोखिम-उच्च रिटर्न वाला विकल्प है।34
| मापदंड | मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड | बाजार |
|---|---|---|
| मानक विचरण | 15.87 | 15.36 |
| बीटा | 0.82 | 0.89 |
| शार्प अनुपात | 1.56 | 0.94 |
| ट्रेनर का अनुपात | 0.3 | 0.16 |
| जेंसेन्स अल्फा | 11.63 | 1.04 |
मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड ने विभिन्न समय अवधियों में उल्लेखनीय प्रदर्शन किया है। यह फंड 1 वर्ष में 62.16%, 3 वर्षों में 35.97%, 5 वर्षों में 32.55% और 9 वर्षों में 20.62% का CAGR रिटर्न दिया है।4
इसका सरल औसत लिगं रिटर्न भी काफी उच्च रहा है। 1 वर्ष में 25.19%, 3 वर्षों में 18.26%, 5 वर्षों में 15.19% और 9 वर्षों में 18.46% का रिटर्न दिया गया है।4
निवेशकों के लिए महत्वपूर्ण है कि वे इस फंड की उच्च जोखिम प्रोफाइल को समझें। लंबी अवधि के उच्च रिटर्न प्राप्त करने के लिए तैयार रहना आवश्यक है।34
motilal oswal midcap direct growth future
मोतीलाल ओसवाल मिडकैप डायरेक्ट ग्रोथ फंड एक अच्छा विकल्प है। इसमें कोई लॉक-इन अवधि नहीं है, जिससे निवेश आसानी से निकाला जा सकता है।5 इसका एक्सपेंस रेशियो 0.57% है, जो कम है।5
न्यूनतम निवेश राशि और अवधि
इस फंड में न्यूनतम ₹500 का निवेश किया जा सकता है।6 इसमें कोई लॉक-इन अवधि नहीं है, जिससे निवेश वापस लिया जा सकता है।6
कर और शुल्क संरचना
पूंजीगत लाभ कर नियमों के अनुसार, 1 वर्ष से अधिक समय तक निवेश पर ₹1.25 लाख तक का लाभ कर-मुक्त है।5 लाभांश आय में जोड़ा जाता है और कर लगाया जाता है।5 ₹5,000 से अधिक लाभांश पर 10% टीडीएस लगता है।5
लाभांश नीति
मोतीलाल ओसवाल मिडकैप डायरेक्ट ग्रोथ फंड लाभांश वितरण नीति का पालन करता है।5 इसका उद्देश्य निवेशकों को समय-समय पर लाभांश देना है।5
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"इस फंड में निवेश करके निवेशक मध्य कैप कंपनियों की ग्रोथ का लाभ उठा सकते हैं। साथ ही, इसका लाभांश वितरण मुनाफे का एक हिस्सा निवेशकों को प्रदान करता है।"
फंड प्रबंधन और निवेश रणनीति
मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड को आशीष अग्रवाल, अजय खंडेलवाल, निकेत शाह, संतोष सिंह और राकेश शेट्टी ने प्रबंधित किया है।7 यह फंड मिडकैप कंपनियों में निवेश करता है। इसका उद्देश्य लंबे समय में पैसा बढ़ाना है।
फंड पोर्टफोलियो में विविधता लाने के लिए विभिन्न क्षेत्रों में निवेश करता है।
मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड - डीआइआर ग्रोथ इक्विटी मैटयूअल फंड ने 38.50% का रिटर्न दिया।8 इसका साइज़ 22,898 था।
मोतीलाल ओस्वाल लार्ज एंड मिडकैप फंड - डीआइआर ग्रोथ इक्विटी मैटयूअल फंड ने 30.78% का रिटर्न दिया।8 इसका साइज़ 7,710 था।
इन आंकड़ों से पता चलता है कि मोतीलाल ओसवाल समूह का मिडकैप फंड अच्छा प्रदर्शन कर रहा है।7 यह निवेश दृष्टिकोण और सेक्टर आवंटन के कारण है।
"हमारा लक्ष्य लंबी अवधि में पूंजी वृद्धि प्राप्त करना है। इसलिए, हम विविध क्षेत्रों में निवेश करते हैं।"7 - मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड के प्रबंधक
फंड का एसेट एलोकेशन और क्षेत्र आवंटन मजबूत है। यह अच्छे रिटर्न के लिए मदद करता है।
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कुल मिलाकर, मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड अच्छा प्रदर्शन करता है।7 इसका पोर्टफोलियो प्रबंधन, निवेश दृष्टिकोण और सेक्टर आवंटन रणनीति लंबे समय में मदद करती है।
निष्कर्ष
मोतीलाल ओसवाल मिडकैप डायरेक्ट ग्रोथ फंड दीर्घकालिक निवेश के लिए अच्छा है। यह उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो मिडकैप कंपनियों के विकास से लाभ उठाना चाहते हैं।9
लेकिन, इस फंड का जोखिम-रिटर्न प्रोफाइल उच्च है। इसलिए, निवेशकों को अपने जोखिम सहन क्षमता का मूल्यांकन करना चाहिए। वे अपने पोर्टफोलियो में विविधीकरण भी सुनिश्चित करना चाहिए।
हमारा सुझाव है कि निवेशक नियमित एसआईपी निवेश करें। कम से कम 3-5 साल की निवेश अवधि का पालन करें।9 इससे वे मिडकैप कंपनियों की दीर्घकालिक वृद्धि का लाभ उठा सकते हैं।
उच्च जोखिम प्रोफाइल के कारण, निवेशकों को अपने पोर्टफोलियो में विविधीकरण सुनिश्चित करना चाहिए।
समग्र रूप से, मोतीलाल ओसवाल मिडकैप डायरेक्ट ग्रोथ फंड मिडकैप कंपनियों में निवेश के लिए उपयुक्त है। यह उन लोगों के लिए अच्छा है जो उच्च रिटर्न की उम्मीद करते हैं। लेकिन, जोखिम को ध्यान में रखते हुए सही निवेश रणनीति और पोर्टफोलियो विविधीकरण महत्वपूर्ण है।
FAQ
What is the investment objective of the Motilal Oswal Midcap Fund - Direct Plan?
The Motilal Oswal Midcap Fund aims for long-term growth. It focuses on midcap companies with growth potential.
What are the major holdings in the Motilal Oswal Midcap Fund - Direct Plan portfolio?
The fund's key investments are in Polycab India, Coforge, and Kalyan Jewelers. It also has stakes in Zomato and Persistent Systems.
What is the asset allocation of the Motilal Oswal Midcap Fund - Direct Plan?
As of November 30, 2023, the fund invested 99.39% in equity. The remaining 0.61% is in cash and equivalents.
What is the risk profile of the Motilal Oswal Midcap Fund - Direct Plan?
The fund has a very high-risk profile. It has returned 26.33% since starting. Midcap companies can be volatile. Investors should be ready for sharp changes in value.
What are the key features of the Motilal Oswal Midcap Fund - Direct Plan?
The fund has no lock-in period and an expense ratio of 0.54%. It offers tax exemption on gains up to ₹1.25 lakh for over 1 year. Dividends are taxed based on the investor's tax slab. A 10% TDS is applied on dividends over ₹5,000.
Who manages the Motilal Oswal Midcap Fund - Direct Plan?
The fund is managed by Ashish Agarwal, Ajay Khandelwal, and others. They focus on midcap companies for long-term growth. The fund diversifies across sectors.
Who should invest in the Motilal Oswal Midcap Fund - Direct Plan?
This fund is for those seeking long-term high returns. It's best for midcap growth. But, it's risky. Investors should check their risk tolerance and diversify. SIPs and a 3-5 year investment horizon are advised.